2008年10月23日，白昊成立鄂爾多斯市昊達投資有限責任公司，并擔任法定代表人，公司營業地點設在伊金霍洛旗烏蘭木倫鎮。高源負責上灣營業點的全盤工作，王福明負責該營業點的吸收存款業務。2008年年底至2011年10月期間，白昊未經國家金融主管部門依法批準，以投資房地產、杭錦旗供熱等項目為由，承諾給付月利率2.5%-3%的高額回報，通過制作公司宣傳畫冊、擺放展板、口口相傳等方式向社會公開宣傳，以鄂爾多斯市昊達投資有限責任公司名義向社會不特定公眾2584人非法吸收公眾存款300128.3405萬元，截至案發，向集資參與人退還本金137450.1300萬元，支付利息59470.8978萬元，尚有103207.3128萬元未返還。
鄂爾多斯市昊達投資有限責任公司除吸收存款業務外無其他經營業務。為便于資金支配，白昊指使高源、王福明將吸收的資金存入高源、王福明等人的個人賬戶，除向集資參與人還本付息、支付公司辦公費用外，其余款項轉入白昊個人賬戶，用于投資房地產、供熱、煤焦電等項目。
2008年至2011年11月期間，高源在白昊不知情的情況下，在鄂爾多斯市昊達投資有限責任公司營業地，使用鄂爾多斯市昊達投資有限責任公司借款單(標注為2、3號票)和準格爾旗欣普聯商貿有限責任公司、錫盟利源生置業有限責任公司的借款單，非法吸收公眾存款18983.7700萬元。
其中2號票涉及集資參與人97人，準格爾旗欣普聯商貿有限責任公司、錫盟利源生置業有限責任公司的票涉及集資參與人24人，所吸收的資金共計17020.9400萬元，供張三利使用;3號票涉及集資參與人91人，所吸收的資金1962.8300萬元，供高源及張三利使用。截至案發，向集資參與人退還本金1583萬元，支付利息6351.2712萬元，尚有11049.4988萬元未返還。
2010年至2011年，白昊為取得貸款用于公司經營、償還債務，讓郝建軍、白利軍，通過套用他人審計報告、偽造公司財務報表、虛構貿易合同、虛構貸款用途、虛構或夸大保證人資產及年收入等方式，從鄂爾多斯農村商業銀行貸款14000萬元。其中，郝建軍參與騙取貸款14000萬元，白利軍參與騙取貸款4000萬元。
鄂爾多斯市中級人民法院認為：白昊、郝建軍虛構貸款用途、編造虛假財務報表、審計報告等手段騙取鄂爾多斯農村商業銀行貸款14000萬元，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構成騙取貸款罪，且系共同犯罪。白昊犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪，依法應數罪并罰。郝建軍、白利軍受被告人白昊指使，編造虛假材料，幫助辦理貸款，在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，依法減輕處罰。對被告人白昊指使張建軍以新大辰商貿公司名義貸款8000萬元的事實，因該筆貸款具有保證人擔保和足額資產作為抵押，現該資產仍存在，現有證據無法證明給銀行造成重大損失，故該筆貸款行為不應認定為騙取貸款罪，對公訴機關的該項指控不予支持。對公訴機關指控被告人白利軍受白昊指使騙取貸款8000萬元，因該筆貸款的擔保人在案發前已代白利軍向銀行還款4000萬元，故該部分數額應從犯罪數額中予以核減。
2016年6月2日，鄂爾多斯市中級人民法院以白昊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金三十萬元;犯騙取貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金二十萬元，數罪并罰，決定執行有期徒刑十二年零六個月,并處罰金五十萬元;以高源犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金二十萬元;以王福明犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零十個月，并處罰金人民幣十萬元;以郝建軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元;以白利軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬元;張建軍無罪;除相關部門已處置、發還資產外，公安機關查封、扣押的未處置資產，依法發還各集資參與人。繼續追繳白昊及高源的犯罪所得發還各集資參與人及鄂爾多斯農村商業銀行。
同理而言，劉春華以鄂爾多斯農村商業銀行違法發放7600萬貸款、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責任公司騙取4700萬貸款為由，依法向向鄂爾多斯市公安局報案，鄂爾多斯市公安局東勝區分局不認為鄂爾多斯農村商業銀行、鄂爾多斯市毅隆建筑涂料有限責任公司犯罪，對劉春華報案不予立案偵查。
另外，鄂爾多斯農村商業銀行違法向白昊等人發放1.4億元貸款，也未追究鄂爾多斯農村商業銀行刑事責任。鄂爾多斯農村商業銀行違法貸款不承擔任何刑事責任和民事責任。被騙的擔保人真的就應該承擔民事責任嗎。難道被騙的擔保人就應該為鄂爾多斯農村商業銀行承擔經營風險嗎?難道法律真的就是這樣規定的嗎?還是誰賦予了鄂爾多斯農村商業銀行免除刑罰的特權?
中華人民共和國憲法
一切國家機關和武裝力量、各政黨和各社會團體、各企業事業組織都必須遵守憲法和法律。一切違反憲法和法律的行為，必須予以追究。
任何組織或者個人都不得有超越憲法和法律的特權。
中華人民共和國商業銀行法
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
中華人民共和國刑法
第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
中華人民共和國合同法
第五十二條 有下列情形之一的，合同無效：
(一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益;
(二)惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益;
(三)以合法形式掩蓋非法目的;
(四)損害社會公共利益;
(五)違反法律、行政法規的強制性規定。
中華人民共和國擔保法
第三十條 有下列情形之一的，保證人不承擔民事責任：
(一)主合同當事人雙方串通，騙取保證人提供保證的;
(二)主合同債權人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實意思的情況下提供保證的。
對此，希望引起內蒙古自治區公安廳、內蒙古自治區人民檢察院、內蒙古自治高級人民法院高度重視，對商業銀行涉嫌違法發放貸款構成犯罪的依法依法立案偵查，應當立案不予立案，有案不立，依法提出糾正意見，確保涉嫌犯罪的依法追究刑事責任，對騙取擔保的擔保人依法判決擔保人不承擔民事責任，商業銀行依法承擔民事責任，讓那些自認為不承擔經營風險的商業銀行提高風險防控意識，為推進依法治國作出積極貢獻!
來源：北京時間
